La gestion de la trésorerie est un levier stratégique permettant de garantir le triptyque sécurité, liquidité et rentabilité indispensable à la solidité et à la pérennité de l’entreprise.

Anticiper et prévoir

La première étape d’une gestion efficace consiste à bâtir un plan de trésorerie. Celui-ci permet d’identifier à l’avance les tensions éventuelles et d’apporter des solutions adaptées. Il distingue les besoins quotidiens (dépenses courantes et récurrentes) des excédents mobilisables sur des horizons plus longs. La prévision doit intégrer plusieurs scénarii pour tenir compte des incertitudes économiques, donnant ainsi aux dirigeants une visibilité précieuse pour décider sereinement.

Placer et négocier

Les entreprises disposant d’excédents de trésorerie ont l’opportunité de les faire fructifier en les plaçant à plus ou moins long terme. Il est important de diversifier ses dépôts et comparer régulièrement les offres des banques. Pour celles qui ont besoin de financements, un dialogue actif avec leurs partenaires bancaires est essentiel.

Professionnaliser le pilotage financier

Si Excel reste l’outil le plus utilisé, des logiciels spécialisés permettent la centralisation des données, l’automatisation des prévisions et un gain de temps pour les dirigeants. Les structures plus petites peuvent externaliser partiellement et profiter de l’appui de leur expert-comptable.

Instaurer une véritable optimisation de la trésorerie
Au-delà des outils, la gestion de la trésorerie doit être un sujet d’attention de tous les jours. Cela suppose de surveiller de près les délais de paiement, de réduire les coûts inutiles, et de mettre en réserve une partie des résultats pour faire face aux imprévus.

En résumé, la gestion de trésorerie ne se limite pas à une opération comptable : elle est un instrument stratégique au service de la pérennité. Bien anticipée, optimisée et soutenue par une véritable culture interne, elle off re aux dirigeants visibilité, stabilité et liberté de décision pour développer leur entreprise en toute sécurité.